在信息网络快速发展的时代背景下，电信网络诈骗成为当前发展最快的刑事犯罪，严重危害市民的财产安全。电话卡、银行卡作为实施电信网络诈骗犯罪的必备工具，经常被用于出借、出租，此类行为已形成一套服务于电信网络诈骗的黑灰产业链。今年以来，江苏省警方深入摸排犯罪线索，顺线打掉一批“两卡”犯罪团伙。

今年5月，警方捣毁一个利用银行卡为境外诈骗人员“跑分”的洗钱团伙，该团伙分为老板、操作员、卡农、中介等多个层级。“跑分”是电信网络诈骗中的一个术语，本质就是通过银行卡或微信、支付宝等支付账户，为电信网络诈骗等违法犯罪的涉案资金提供代收款、走流水、过账等转移渠道，帮助将赃款分流洗白，从中赚取佣金的犯罪行为。

无锡市公安局经开分局东绛派出所民警杨晨介绍，在这个案件中，48小时内，警方共抓获嫌疑人21名，查获涉案手机40余部、电脑20余台、涉案银行卡100余张，涉案银行流水达1000余万元。该团伙一边从境外接“任务”，另一边通过中介对外发布“游戏代充”的招聘广告，用于收集银行卡信息，并招募人员进行洗钱转账，许多人员明知违法却依旧参与，以日结方式获取非法收益。

而在这样的违法活动中，时不时还会遇到“黑吃黑”的状况。苏州市公安局震泽派出所民警顾国华介绍，曾有三名男子故意将银行卡等支付账户出售给犯罪团伙，企图截胡赃款占为己有。但随后他们的银行卡被冻结，三人暴露。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，三人被警方取保候审。

而在这些电信诈骗背后，总是有很多“踩坑”的受害者。今年四月，多位居民在一投资平台上被骗。在侦查过程中，警方锁定一个有组织的“跑分”洗钱团伙。随后，警方先后在宿迁、南京、重庆三地抓获犯罪嫌疑人20多名，现场查扣涉案银行卡80张。南通市公安局崇川分局反诈中心民警何思遥介绍，在此类诈骗团伙中，“跑分”工作被层层分包，每一级拿到的提成都是不同的，按比例基本是数额的2%到3%，比如洗一万块，可以赚取两百到三百元。江苏省公安厅反电信网络诈骗中心科长丁杰介绍，由于金融监管持续收紧，境外诈骗分子的资金转移路径受阻，他们使用的银行卡和大额对公账户等不断被公安机关查封冻结，转而在境内招募人员使用个人账户进行转账洗钱，增大了警方追查的难度。一些人容易被眼前的蝇头小利诱惑，成为了诈骗分子的帮凶。今年以来，江苏省已经集中抓获756个“两卡”犯罪团伙。此外，省公安厅还联合相关部门对“两卡”犯罪重点地区进行整治，对涉案“两卡”较多的运营商和银行营业网点开展治理，并对“两卡”失信单位和人员实施惩戒，有效减少了省内“两卡”犯罪活动。

从2016年9月开始，江苏省全面推进企业和个人开户责任告知制度、账户分类分级管理、异常开户行为审核等一系列措施，加强了全省支付结算管理工作。2020年，江苏省公安厅联合人民银行南京分行下发通知，要求各银行网点严格落实开户实名制，严防出现开户申请人出售、转让、出租、出借银行结算账户等违法违规行为。警方提醒：针对“两卡”违法犯罪实施的惩戒分为金融惩戒和通信惩戒，对公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或支付账户，实施5年内不得新开账户、暂停银行账户非柜面业务、暂停支付账户所有业务的惩戒措施，同时纳入金融信用基础数据库管理，记录至个人征信。被公安机关认定为电信网络诈骗涉案电话号码，基础电信企业将按照公安机关要求关停名下登记的所有移动电话号码，且2年内限制办理新入网、过户业务。

来源：南京零距离