杨某给他的下线开出的佣金是每日流水的千分之四到千分之八，他们每天都会在固定的时间点进行结算。在杨某收到肖某给的佣金后再分配给他的下线。

直到今年3月初肖某被云南警方抓获后，杨某才停止跑分。杨某只是肖某的下线之一，在肖某手下还有其他像杨某等人这样的小团伙。这些团伙就是通过虚拟币的买卖，对肖某转来的资金进行洗白。

湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 一天跑分的有限额的，两万到三万，如果就是你这个额度用完了就不能再买了，他们为了把受害人的钱，为了尽快地消化转移，就是有些购买满额了以后，剩下的钱，他们就会提现，尽快地转移受害人的这些钱。

警方之所以会发现洪某取走了方先生转出的资金也正因如此。在将资金转移和洗白的整个过程中，犯罪嫌疑人需要用到大量的银行卡，而他们所使用的银行卡很少会是自己的。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们的银行卡有很多情况，比如说找亲戚朋友，去对他们说，给他出多少钱，把卡借我用多少时间，等到卡被冻结了之后，他们就会停止使用那张卡，再去找认识的人，去继续去借用，或者是租用那样的卡。还有一种方式就是通过其他非法的途径，去买卖他人的银行卡、信用卡。

对于已经被冻结过再解冻的银行卡，他们就不会再继续使用，以避免被银行或者警方发现异常。因此跑分团伙对于银行卡的需求量十分巨大。这也衍生出了一批卡农、卡商，这些人专门通过收集和贩卖电信诈骗活动常用的三件套，也就是银行卡、手机号和网银密钥，以此来为犯罪分子提供资金流转需要的银行卡，从中获取报酬。