当拜访客户没有成效，手里没有单子的时候，不妨试试客户保单年检。

客户做保单年检服务，可以掌握最新的家庭保障情况，清楚的知道自己购买了哪些保险，保什么，怎么保，怎么报。对于业务员来说给客户做保单年检，可以给客户查缺补漏，促成加保之外，还是每个业务员的责任和义务。

寿训笔记给大家带来了一套简短的保单年检操作流程课件，如果需要给客户做保单年检服务的，可以一起来看看。

想要做保单年检服务，我们首先要做客户筛选，首先挑选交付能力强，有保险意识，当家做主的人，如果没做筛选，可以把自己所有的寿险客户挨个做一遍保单年检服务。

挑选了客户之后，我们要引导客户做保险年检，最佳的理由就是公司的客户服务月，按照公司要求需要对所有的客户做保单年检服务。

有的客户还会问，为什么要做保单年检，做保单年检有啥用？可以问客户两个问题，为什么我们工作的公司每年给我们做体检呢？我们开的汽车为什么每年要做年检呢？同样的道理，都是避免风险发生的时候保障不足或者缺少，这就是做保单年检的理由。

拿到保单后我们根据保单信息整理到客户年检表中，按照保障分类填写好，涵盖寿险保障，重大疾病，住院医疗，住院补贴，意外伤害，意外医疗，教育金，投资理财，养老规划等等。

填好后就可以知道客户家庭谁保了什么，保了多少，谁哪些保险还没有，一目了然，做好后给客户讲明白现有保险责任和没有的保障出现什么情况不予报销。强调家庭保障保费应该在年收入的百分之二十到三十，而意外保障应该为年收入的十倍到二十倍，重大疾病的保障额度应该为年收入的五到十倍。用官方的数据明确家庭合理的保费支出和保障额度。

有两种结果，一种是加保，一种是不加保，不管哪种，都需要做好异议处理后做后期维护，尤其是未加保的客户，填写保障知情确认函，以后发生相关风险，不要责备业务员，这样做的好处可以用来促单，也可以避免后期自身风险。

保单年检大体流程就是这样，自己实操一遍就能掌控全部流程，如果想要给组员培训，可以拿到课件在部课早会一起学习探讨。