在2017中国财资年会圆桌讨论环节，爱康科技股份有限公司副总裁袁源围绕“全球化、数字化财资经营与技术服务支撑”这一主题，进行了分享交流。

编辑/李菲

来源 |《财资中国|财富风尚》杂志2018年1月刊

谈及爱康科技财资管理的过程，袁源表示，其实在2008年的时候已提出了财务和资金的分离，将资金管理和现金管理摆到了非常重要的位置。对于民企而言，现金管理的好坏决定企业的生死存亡，爱康一步步走过来的经验，可能对有些刚起步的企业有一定的借鉴作用。我们刚开始的时候跟保融科技合作，做了多银行平台管理体系，通过平台把所有的银行连接进来，让所有管理层能够实时掌握每个账户余额并形成报表，避免集团发展之后导致资金失控。

事实上，我们集团有200多家子公司，分布在全国各地，如何进行跨地域和跨边界的管理是我们当时面临的一个问题。因此，我们先建了这样一个平台。这个平台在保融科技的帮助下逐步延伸，增加了资金预算系统，因为现在集团体系不断扩张，业态相对丰富，我们想通过预算平台对整个企业进行管理。当时我们对生产经营企业进行封闭式的管理，核定每个企业的周转次数和资金占用情况，这种管理是静态的。

目前我们的资金管理平台已经进入了3.0版本，不仅把资金预算系统加进去，还增加了预测生产企业的精细化管理。生产企业管理讲究现金到现金的管理，这个管理系统特点：

第一是从空间到速度再到时间的改变。过去，管理中通常在存货、应收账款等方面讲究每一个现金流的流转速度如何。

第二是从静态管理到动态管理，原来通过预算到资金分析，这是一个静态的过程。目前我们把业务流数据及时反馈到现金控制目标，形成了数据的双向流动，达到了实时动态控制的目的。

第三是类似从事前到事后这样一个静态的状态。在控制过程中，加入风险管控的模式、风险总量、风险因子，建立了一些模型，设置风险阈值，从现金到现金闭环。

当然，这是企业内部管理，还需要结合交易银行，因为我们离不开银行端，要与银行端做一些突破。比如通过区块链技术来完成票据池搭建、供应链融资等，将这些财资工具运用甚至镶嵌到企业管理和运用过程中去。

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