近日，宁波市公安局鄞州分局在“净网2023”专项行动中破获一起重特大房产交易诈骗案，抓获犯罪嫌疑人4名，涉案金额近千万元。犯罪嫌疑人利用二手房交易漏洞，骗取“房屋尾款”“过桥贷款”“垫资款”后挥霍一空，作案手段隐蔽，危害巨大。
2022年6月13日，做资金生意的李先生冲进宁波市公安局鄞州分局中河派出所报案，称他为客户陈某南提供解除抵押的资金被对方骗走了。此前，双方达成约定：陈某南向李先生借245万元，时间一天，这笔钱用于陈某南为他的一套二手房解除银行抵押款项，然后陈某南再把这套房子二次抵押给王某，这就是所谓的“垫资过桥”，李先生从中赚取利息。
6月13日上午，李先生把245万元汇入陈某南银行账户，陈某南按照约定顺利解除房产抵押手续，并立即将房产二次抵押给王某，取得抵押款后，李先生与陈某南一同来到某银行办理转账业务。
“都已经一起到银行了，我就放松警惕，他说要去上厕所，我没想那么多，没想到他拿着我的钱就跑了。”李先生告诉民警。陈某南趁李先生不备，利用事先开通的手机网银把钱全部转走，未按约定归还245万元垫资款，电话关机失联。
“接到报警后，我就感觉前面的房产过户、第一次抵押过程中可能也存在诈骗行为，于是立即向上级汇报。”中河派出所民警毛子亥感觉此事并不简单，通过深入挖掘后，一起重特大房产交易诈骗案浮出水面。鄞州公安分局抽调警力组成专案组对此案开展侦查。
由于此案案情复杂、涉案人员多、资金交易极度混乱，专案组克服疫情等不利因素通过侦查发现，2022年4月，陈某南团伙通过支付首付款150万元，成功购买一套交易价格360万元的房屋，并通过多种借口，忽悠房东在未取得尾款的情况下，将房屋过户给陈某南。陈某南取得房屋所有权后，立即将该房产向个人进行抵押，办理抵押手续后获得240万元。
而这笔240万元的抵押款，陈某南一开始便没有用于支付房屋尾款，因为其用于支付首付款的150万元并非自己所有，而是来自于民间借贷公司，团伙4人还款后，将剩余的资金挥霍一空，上演了一出“零首付”购房记。
“因为骗来的钱花光了，我想着反正骗都骗了，多骗一点是一点，就打起了二次抵押骗取过桥贷款的主意。”犯罪嫌疑人陈某南落网后交代。陈某南骗走李先生的245万元后，会同其他团伙成员将大部分赃款挥霍一空，躲了起来。
2023年1月31日，专案组对这个团伙开展收网行动，抓获陈某南等4名犯罪嫌疑人。经审讯，犯罪嫌疑人陈某南等4人对诈骗行为供认不讳。
目前，4名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被鄞州公安依法采取刑事强制措施。
警方提醒：
房东交易房产要通过正规房产交易平台，一定要等到对方支付房屋尾款后再过户，有骗子在过户后立即进行抵押贷款；如果对方尾款来自银行贷款，要紧盯后续流程是否按照银行按揭贷款流程进行，有骗子会在办理贷款手续后撤销按揭；民间资金提供者要甄别借款人，不应贪图高利息盲目出借资金，以免损失钱财。
（来源：平安时报）
