原创 小壹口 壹口合规 2022-11-29 00:01 发表于北京

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2022年11月28日，浙江证监局发布处罚决定，对某头部券商证券营业部员工李某某采取出具警示函的监管措施。

向客户提供风险测评答案，类似处罚偶有发生

当事人：李某某，某证券营业部工作人员。

经监管部门调查，当事人在营业部任职期间，向客户提供风险测评答案。上述行为违反了《证券经纪人管理暂行规定》第十一条的规定。依规，对其采取出具警示函的监督管理措施。

壹口梳理了近两年的处罚案例，虽然同类处罚不多，但也偶有发生的：

1.2021年12月，青岛辖区某证券营业部工作人员王某，被监管部门采取出具警示函的监管措施，因其任职期间存在：向开通可转债权限的客户提供知识测评答案。

2.2020年10月，某证券公司广州分公司工作人员郭某，被监管部门采取出具警示函的监管措施，因其在任职期间存在：向开通新三板交易权限的客户提供知识测评答案，承诺新三板新股申购收益，并谋取不当利益。

3.2020年7月，宁波辖区某证券营业部被监管部门采取责令改正的监管措施，因该营业部存在：在为客户开立股票期权账户过程中营业部员工替客户完成股票期权模拟交易和投资者知识测试等问题。

算上本例，2020年以来因在知识测评环节为客户提供便利被处罚的案例一共有四个，三个人员罚和一个机构罚。所涉及业务包括：风险测评、开通新三板交易权益、开立股票期权账户和开通可转债权限三类。

知识测试不能含糊，处理不好隐患极大

投资者在开通新业务时候，往往会被要求进行知识测试。这类测试虽然难度不大，但却是做这类业务所应知应会的内容，比如交易规则、交易机制、业务风险等等内容。如果对于这方面的内容都不了解，很难想象投资者在真正做这样的业务时会遇到什么样的盲点、出现什么样的误操作。因此，知识测试更多的是确保投资者了解并熟悉这类业务的交易规则。

如果分支机构和从业人员在这方面不严格依规作业，留下的隐患是非常大的。当投资者在该类业务下出现了亏损，极易引发纠纷和投诉，以及后续的监管处罚。

经纪业务作为证券公司最为传统的一项业务，监管部门对业务开展的各个环节均制定了非常明确和具体的要求。从实务角度看，这些规定出台的背后往往都是以一桩桩纠纷、投诉和处罚为代价换来的，因此，监管规则既是为了保护投资者合法权益，同时也是为了保护证券经营机构和工作人员合法权益。遵照监管规则，把规定动作做到位，才能把“卖者有责”的职责履行到位，进而实现“买责自负”。

因此，合规不应该是一种被动行为，更应该是一种主动选择，唯有此才能维护好从业人员自己的合法权益。

券业合规证券公司及从业人员监管处罚信息库（汇集了2021年以来的罚单）。

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