购买保险是一件严肃的事情，因为保单是一辈子的事情，而保险经纪人需要根据消费者的实际需求，再结合消费者的实际情况去配置，所以在咨询过程，消费者需要提供一些个人信息，这就需要沟通双方的尊重和互相理解。

为了让消费者能更放心的去咨询购买保险，在购买保险前，你需要知道的咨询过程涉及需要提供的信息，主要有以下六个方面。

1、保障对象

如果是以个人为单位的，需要的信息：性别 年龄 职业；

如果是以家庭为单位的，需要的信息：投保人的性别 年龄 职业 婚姻状况；

2、资产情况

无论是以个人还是家庭为单位进行咨询，都需要提供的信息有：

收入（决定保费的多少） 理财方式（决定资金是否安全） 负债情况（决定保额的多少）

3、健康因素

健康状况决定了保险公司是否可以承保、承保条件以及未来出险后能否顺利理赔，所以，健康状态如实告知很重要。

主要健康因素

4、有没有配置社保

社保

医保卡

5、之前有无配置过商业保险

如果之前有配置过商业保险的，需要说明是什么险种，有助于下一步查缺补漏同时避免重复购买；

6、个人有无偏好

<1>偏好的保险公司品牌；

<2>偏好的保险产品；

<3>是否追求性价比；

<4>是否追求高质量的保障；

关于我

我是一名全职的保险经纪人，保险涉及到医学、法律和金融等领域，所以，我将尽责给朋友们输出关于这些方面的内容，如果有讲的不详尽的地方，希望小伙伴们帮我指出，一起学习成长~

作为保险经纪人我不销售保险，只想尽可能让大多数人了解保险的真实保障作用。如果有想咨询保险、教育金、养老年金规划的小伙伴，可以联系我~