融资融券是一种金融工具，它允许投资者在证券市场上借入资金或证券进行交易。这种交易方式可以帮助投资者扩大投资规模，提高投资收益，但同时也存在一定的风险。本文将详细介绍融资融券的概念、特点和实质。

一、融资融券交易的定义

融资融券交易，也被称为证券信用交易，包括融资交易和融券交易两种方式。简单来说，融资交易是指投资者以资金或证券作为抵押，向券商借款用于购买标的证券，并在约定的时间内偿还借款本金和利息。而融券交易则是投资者以资金或证券作为抵押，向券商借入标的证券进行卖出，在约定的时间内，再买入相同数量和品种的证券归还给券商，并支付相应的融券费用。

从全球范围来看，融资融券制度是一种基本的信用交易制度。我国于2010年3月31日起，上海证券交易所和深圳证券交易所正式启动了融资融券业务。

二、融资融券开通的条件及门槛

1.满足开户前20个交易日日均资产50万元以上 (包含账户内的现金资产、股票市值、理财产品、基金、国债逆回购、债券等资产);

2.从事证券交易时间满6个月 (全市场交易经验):

3.未在其他券商开立融资融券账户.

4.年满18周岁，具有完全民事行为能力，且不存在法律、法规、规章及其他规范性文件及业务规则禁止或限制从事融资融券交易的情形；

5.风险等级达到C4级及以上。

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三、融资融券交易特点

1、杠杆效应：

融资融券的最大特点是杠杆效应。通过融资融券，投资者可以用较少的资金或证券来控制较大的投资规模，从而提高投资收益。但是，杠杆效应也意味着风险的放大。当市场行情不利时，投资者可能会面临较大的亏损。

2、双向交易：

融资融券可以实现双向交易。投资者可以通过融资买入证券，也可以通过融券卖出证券。这使得投资者可以在市场上涨时买入证券，也可以在市场下跌时卖出证券，从而实现更灵活的投资策略。

3、资金利用率高：

融资融券可以提高投资者的资金利用率。投资者只需要支付一定比例的保证金，就可以获得相应的融资额度或融券额度，从而使得投资者可以充分利用有限的资金进行投资。

4、交易成本较低：

融资融券的交易成本相对较低。投资者只需要支付一定比例的保证金和一定的手续费，就可以进行融资融券交易。这使得投资者可以以较低的成本进行投资，提高投资收益。

四、融资融券交易相关知识

1、融得的标的物

融资融券顾名思义，可以融得资金，也可以融得证券，融得的资金再买股票就增强了多方力量，融券则增强了空方力量，因此融资融券是一种即可做多也做空的双刃剑。

2、融得资金的用途

融资融券中的融资，获得的资金通常必须用来购买上市证券，增强了证券市场的流动性，在一定条件下加快了证券市场价值发现功能。融资融券与资本市场联系更紧密

3、担保物

融资融券是对融入方的授信，故需要担保物。融资融券中，担保物既可以是股票，也可以是现金。

4、资金融出主体

我国目前采取的运作模式则规定资金融出的直接主体是证券公司，即证券公司以自有资金、证券向客户融资融券;同时，确立了证券金融公司向证券公司提供转融通的制度。

5、杠杆比例与风险控制

一般而言，融资融券风险可控程度更高。由于融资融券所获得的资金或证券都有专门的账户记录，因此监控其市值变化、测算风险程度和要求追加保证金相对都是比较容易的。并且，融资融券的杠杆比例可以根据情况调整，在市场整体风险不大时可适当放大杠杆比例，反之则可收紧。

融资融券是一种金融工具，通过借入资金或证券来进行交易。它具有杠杆效应，可以帮助投资者扩大交易规模，提高盈利的机会。然而，融资融券交易也存在一定的风险，投资者需要谨慎操作，并具备风险管理的能力。在参与融资融券交易之前，投资者应该充分了解相关规则和风险，做好充分的准备和调研，以确保自身的投资安全。

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